[银行业务培训总结]关于银行业务培训合理化的建议书

　　银行在业务上进行培训的时候，我们可以提出合理化的建议来完善。小编为大家精心准备了怎么写银行业务培训的建议书，欢迎大家前来阅读。

银行业务培训合理化的建议书

　　银行业务培训的建议书篇一

　　现代商业银行是以获取利润为经营目标、以多种金融资产和金融负债为经营对象、具有综合性服务功能的金融企业，经营的是特殊商品—货币资本。现在的银行业务，呈现经营综合化、资产证券化、金融创新化、银行电子化等新的发展趋势。伴随着新的经营方式、业务品种、交易方法的出现，使商业银行从传统领域向新兴领域不断扩张，然而风险与机遇相伴相生，无疑这将是一场优胜劣汰的挑战。

　　未来银行业发展趋势自然对其员工的素质提出了更高的要求，不仅要求员工具有较高的文化层次，扎实的理论基础，而且要求员工熟悉掌握金融专业知识，同时还要求员工掌握与银行业相关的工业、贸易、商业、财税等专业知识和管理知识;不仅要掌握信贷、储蓄、会计等基本业务知识，而且对国际、国内的新兴行业要有一定了解和掌握。要想拥有这样高素质的复合型人才，在很大程度上依赖于银行为员工提供的全方位培训。而培训也正是提供信息、知识和相关技能，使员工提升素质的最有效途径。

　　从国内情况来看，我国已经不可逆转的走向由金融支撑发展的信用型商业社会，因此，对金融人才的渴望和需求也比以往任何时候都更加热烈，这同样催生了金融人才培训认证的蓬勃发展。然而在异常火热的背后更需要冷静的思考和审慎的抉择，“万流之下必有鱼龙混杂”。目前随着工作业务开展的需求，各大行明显地加大了培训力度，通过培训，员工素质有一定的提升。但通过调查了解也发现以下不足：

　　1、大部分银行只培训少数人员。这种现象普遍存在，这里有“二个误区”：一是有的领导认为应该重点培训经过挑选有发展潜力的人员，每次不管培训什么内容都让他们参加，从而忽视了所有人员的培训;二是认为单位的现时工作很重要，因此，只让那些没有什么事的人员参加培训，于是培训就集中在某些人身上，造成了“闲人培训，忙人没时间培训，急需人员不培训”的结果，这样的培训没有任何效果。

　　2、培训中存在“两缺”现象：一是缺师资。基层行组织培训，选择一些非规范培训机构，在师资上无法满足，往往是能讲的不一定会做，能做的不一定会讲，能做到理论与实践有机结合的人才廖廖无几。二是缺规范操作。由于各种原因选择的培训机构，没有必要的培训设施，如培训场所、投影仪、电脑等教学设施等。

　　3、只注重培训计划，不注重培训结果。实施培训的关键是看培训效果，现在上级行非常重视培训工作，对事前培训计划、培训内容安排非常仔细，但对培训结果如何却不太关心，这样的培训浪费了大量的时间和人力，效果却不尽人意。

　　针对员工培训所遇问题，商业银行必须寻找一项可以弥补此类问题，且权威性强、信誉度高、质量有保障的金融培训认证，目前我们汇集十几种针对商业银行的培训认证做了仔细甄选，一致认为，企业理财顾问师(CFC)国际职业资格认证是可以满足商业银行对于金融人才的培养要求，能培养出适应中国当前经济发展需求、准确计算投融资成本、科学选择投融资工具和渠道、有效防范企业金融风险的复合型银行业人才。

　　CFC国际职业资格认证是依托国家发改委培训中心高端平台和北京各大高校丰厚教育资源，进行企业理财国际职业资格认证项目整合。汇聚了ICMA国际资本市场专家团队、金融业界领军人物、国内优秀企业家等教育界与实务界的源。同时，通过和相关政府部门、研究机构搭建平台、建立通道，邀请一批财经部门主要领导、政府部门政策专家以及国企高管参予理论、教学实践。除此，在体系化理论教学过程中，不断探索、破解中国金融改革、产业升级最前沿、最迫切问题，将理论教学和实践应用紧密结合，不断迎合多层次、复合型银行业人才对提升自我价值的需求。

　　CFC国际职业资格认证体系是致力于传统思维转型、角色升级、服务升华的新型人才培养体系，主要表现在：①思维更新。“思维决定层级 ”，以“立体化”、“纵深化”思维探索企业升级发展，从传统型“企业借贷记账员”向复合型“企业金融顾问”转型升级，成为伴随企业成长发展过程中提供多维视角和持久智力支持的高级金融顾问。②角色升级。摒弃简单从事企业借贷业务“跟随者”角色，通过系统知识更新、能力塑造，以更高视野和更宽视角全面护航企业经营发展，特别是在企业理财融资领域发挥“关键先生”作用，成长为值得信赖的“金牌金融顾问”。③服务升华。提高服务的针对性和贴合性，以助力企业投融资发展为着力点，发挥其在企业投融资领域产品选择、风险防范、策略应对等综合服务保障能力。同时，以自身为平台，整合提供国内外资本市场各金融机构、金融工具、技术服务等资源为企业融入国际化环境指引道路。

　　银行业务培训的建议书篇二

　　个人银行业务作为商业银行业务的重要组成部分和新的利润增长点，已经越来越受到我国各商业银行的重视。但就目前我信用社发展现状看，个人银行业务缺乏统一规划，业务种类单调，服务手段落后，市场发育程度低等问题严重制约着此项业务的发展。就这次：CL汇报“的诸多问题来看，虽然针对的大多是体制、管理、流程方面的，但正所谓“远景决定发展，细节体现品质”，如果不能在最能体现信用社服务和业务水平细节的个人业务上与国内外先进同业拉近距离，那么在其他方面也根本谈不上发展和改进。“竞争之道，‘变’则‘通’，‘通’才能‘久’”。激烈的市场环境下，改革必将成为发展的根本动力。对此，我对我社个人银行业务的改革产生以下几点设想和建议。

　　一、统一规划，提供有效的优质服务

　　1、统一规划和组织营销宣传。由于居民对银行服务多样化的要求日益增加，我国个人银行业务市场已具有较为明显的买方市场特征。所以我社在发展营销中应按照市场经济规律，积极开展营销活动。同时要尤其注意统一规划，业务品种的设计既要齐全，又要符合居民理财和服务的实际需要。

　　2、提供有效的优质服务。在服务的内容、方式和时间等方面，要从我地区居民的生活方式出发，根据市场需要，实施优质服务。研究不同层面的服务需求，根据客户对服务的即时性和延时性的需求，可适当延长正常

　　的工作时间，因地制宜地开展延时服务。而在服务方式上，抓好规范服务，建立便民服务项目。在服务意识上，改变传统的被动服务为主动服务。在服务管理上，可通过各种方式检查员工的服务质量，聘请有关调查公司进行暗访，建议在原有“服务之星”的鼓励机制进行一些等级和层次建立，细化服务内容和服务体制，有效提高服务质量。在服务内容上，巩固传统业务，大力发展理财和咨询等中间业务，对黄金客户和准黄金客户身上大力挖掘延伸性服务。总之，要把为客户提供优质高效的服务作为个人业务经营的切入点，要以优质服务争取客户，以服务带动个人业务的发展。

　　二、调整网点布局，做好个人银行业务的“零售”服务

　　网点是开展个人业务的基本阵地，要十分注重网点建设的规模经济、工作效能和盈利水平。我社作为广州地区网点最多的金融机构，合理的配置网点可以说是关乎企业发展运营的必要因素，优化网点和自助设备的布局，做大做强优质网点，才能取得业务发展和效益的最大化。在实际应中应采取“区别对待，择优扶植”政策，对规模大、效益好的网点实行倾斜政策，优先发展;对于规模小、效益一般，但有发展潜力的网点，要经过理论和实际认证，找出其合理的发展方向;对于在保本点以下的网点，也要本着以竭诚服务广大农村地区的精神，凝聚人气，开发潜在客源。以增强整体规模优势，充分占有市场份额。

　　作为地区性银行，最大的优势便是地利和人和，所以个人银行业务的“零售”方式也是我社要走“社区银行”的必由之路，“零售”是个人银行业务发展的基础工作。目前，各家银行的模式均存在着一定的局限性，

　　除储蓄外，我社个人银行业务都由银行个人部门办理，而该部门又不具有统辖网点的权限，给客户带来诸多不便;另一方面，银行的基层网点对个人业务也仅仅是办理储蓄和代办银行卡的存取款业务，没有形成业务的整体优势。“零售”的最大要求便是“小而灵活”，既然因客观实际决定“作小”，那就应该在“作精”上狠下工夫。要以建“精品银行”、“高效银行”为目标，以增加科技投入为支撑，深入社区推销个人金融产品，在每一个网点，都能找到个人所办的一切业务资料，个人结算或理财申请表随处可以得到。以既方便客户、提供有效的金融服务，又增加银行效益为原则，对效益较低的网点进行必要的调整和改造。

　　三、大力发展银行卡业务，带动个人银行业务的全面发展

　　1、切实搞好市场和产品开发，推动银行卡数量扩张和质量优化。一是以麒麟借记卡为主销商品，开发市场。这主要是考虑到借记卡的风险相对较低，因此，要深入挖掘市场，把众多的潜在持卡人逐步发展成真实的持卡人，开发以特定要素关联的潜在持卡群体，结合实际进入扩大市场的有效切入点。二是适时发展贷记卡或准贷记卡，及时与国际接轨。随着我国经济的快速发展，人民生活水平日益提高，对消费信贷的需求也日益增加，以消费信贷为主要功能的贷记卡将会被更多的居民所认识和接受。因此，要以此为契机，大力发展贷记信用卡。

　　2、进一步完善和优化用卡环境。要开展经常性的调查和交流活动，提高现有特约商户对银行卡的服务质量和服务效率。并根据大多数持卡人消费意愿，开发有前景的特约商户，要特别注意将那些经济效益好、信誉度

　　高、财务制度健全的商场、酒店等发展为特约商户，从根本上改变客户用卡难的局面。提高ATM的设置量，特别是要注意在繁华商业区及人流集中的地域安装ATM机或自助银行。

　　3、进一步优化持卡群体，提高银行卡质量。要着力发展经济收入高、信誉高、持卡意识高的“三高”持卡族，切实把银行卡数量的扩张建立在银行卡的高质量上，把银行卡的高质量建立在持卡人的高素质上。

　　4、积极探索消费信贷，使个人银行业务向深层次发展

　　四、进一步拓深企业和业务内涵。

　　1、通过转换经营机制，充分调动员工积极性、主动性和创造性，建立综合考核评价体系，强化业务成本核算，转变工作作风，提高办事效率，以信誉赢得客户，占领市场。

　　2、本着优化、改良、补充的原则，促进原有传统业务与新业务的共同发展。目前在传统个人银行业务的补充上建议开发“亲子存贷款”、“节日纪念储蓄”等。提高个人业务的科技含量，推出高品味、多元化的金融工具。如：自动转账服务、货币市场存款账户、货币市场存单、可转让定期存单、定活两便存款，通知存款、礼仪存款、住宅存款、个人退休存款等业务。另外，可以开发使用旅行支票、多功能银行卡，大力发展自助银行、电话银行、网上银行等服务手段。有效的提高业务量和缓解柜台压力。

　　3、抢占商机，加快发展中间业务。目前在发展传统的代理和代保管业务的基础上，可大力开办证券、股票资金代理账户，实行证券买卖时资金自动划转;开设综合理财账户、电话银行、个人外汇买卖等业务;为个人

　　提供投资咨询、信息咨询、保管箱业务;开展资产管理、证券代理、退休金信托等业务。同时减少办理环节，让客户真正感到方便，以此带动存款业务的扩大。

　　五、开拓进取，创新客户业务方法。

　　做强做大个人银行业务市场，需要综合型、成长型的业务同时发展，要用战略眼光看待个人银行业务工作，从可持续发展的高度认识个人银行业务的重要性，转变惯性工作观念，淡化任务指标观点，树立“释放全员创造力，拼抢市场总份量”的个人银行业务新理念，明确个人银行业务业绩是考核每位员工全面能力的重要指标，尤其是检验我们全局观念和应对挑战能力等素质表现的最重要指标。

　　按照2：8定论原则，继续做好大型客户的个人银行业务，以珠三角地区众多中小型民营企业为基点，进一步拓展个人银行业务的多层面，多行业的渗透性，对排名前20名的中小客户实行精细化的管理，做到定期走访，定期调查，定期回访。有针对性地加强业务培训，培养真正的个人客户经理服务和个人理财业务经理，明确其营销职责：负责各自活动区域的客户服务、资金组织、市场调查、新产品推广及资产业务的调查跟踪等;规范其营销行为：讲究营销策略，洞察市场动向，掌握同业动态，了解客户需求。做到“办一联二想三”，细分市场和客户，编织业务拓展网络，主动出击争抢先机，向客户提供一揽子服务。编出一张触觉灵敏的“关系网”，亲友的亲友，客户的客户都网罗其中，做所在社区的“强龙”，熟悉社区社会经济情况，密切联系社区“大人物”，成为他们的经济顾问、理财参

　　谋和业务助理，以真诚和付出博取他们的信任和回报，使他们成为我行的信息员和宣传员，全方位多角度地推进各项个人业务的发展进程。

　　“CL问题”只是信用社各个矛盾的一个缩影，由它引申出的复杂问题可以说涉及我们工作的方方面面，做好个人银行业务也许起不到对整体机制上的变革，但是它对于启发员工意识，增进企业整体服务水平是由不可估量的作用的。“银行要做好，态度先当道”，正是有了这种对事对物的细心精神，才会让我们在其他的方面正确的审视自己，纠正自己，一往前进。

　　银行业务培训的建议书篇三

　　为贯彻落实总行20xx-20xx年培训工作的指导意见，省分行按照总行指导意见要求，紧紧围绕培训工作要以“两个服务(为业务发展服务、为基层行服务)”为中心;以提高员工岗位胜任能力为目标,以加强中高级管理人员和业务骨干培训为重点,以现代银行经营管理知识、业务知识和操作技能为主要内容,根据业务发展需要,创新培训方式,整合培训资源,加大培训力度,为我行业务经营绩效上台阶上水平，提供强有力的人才和智力支持。

　　一、本着“大投入(行校联办、研究生班)”、“大面积(各条线业务培训直达县支行)”、“大气力(加大助学服务力度和奖励力度)”，实现智力结构“大改善”的原则，把人才培训、智力应用、智力提升、智力储备放在我行业务可持续发展的战略位置分步实施。以既要办培训，又要管培训的思路，坚持培训质量标准，打造学习型银行，重点设计并实施我行“三年六百智力建设项目工程”。

　　百名高管培训项目

　　为切实提高我省分行业务管理水平和经营绩效，了解现代银行的内控体系、服务创新、风险管理、产品开发和客户营销。以“明大势、通业务、善经营、精管理”为思路，培训各级行高管人才，打造现代农业政策性银行。

　　20xx年，与南开大学合作举办“全省高管人员培训班”一期。组织二级分行行长20人去台湾考察培训班一期。

　　20*年，安排我行辖内高管人员赴香港进行金融管理业务考察，考察人数为50人(分三期前往);每期考察时间为一周。

　　20*年，邀请国内知名大学教授为全省县支行行长培训班讲课。培训班为期一周，培训70个县支行行长。

　　百名工商管理学硕士培养项目

　　20xx年开通我行员工在职硕士研究生培养渠道，与中国科技大学联合培养MBA人才。第一期经国家联考入学52人。我行参与教学班的管理，除教育部规定核心课程外的选修课程添加我行特色课程。20*年，我行将继续联办MBA(A类)班，并且对员工进行有针对性的考试辅导助学培训。坚持利用优秀高校资源和品牌效益，坚持用国家考试标准，培养我行自有人才。

　　百名基层行计算机信息技术员、工程师培训项目

　　为进一步提升全省基层行信息技术人员计算机专业水平和应用能力，提高专业技术培训班的培训等级，以信息技术人员国家标准化证书持证上岗标准，按每县支行一名计算机技术员、每二级分行2名中级工程师，按照考试科目培训并组织参加“全国计算机技术与软件专业技术资格(水平)考试”标准系列接轨的证书考试。

　　20*年组公务员之家织培训、考证70名县支行信息技术人员。

　　20xx年组织培训、考证二级分行每行2名工程师，共计34名。

　　百名客户经理专业研修班培训项目

　　20*年—2015年将对市、县行改革后首聘经理、主管进行全覆盖入职培训。同时余中国科技大学联办客户营销研修班一期，培训二级分行前后台员工共计*0名。培训期为一年，培训核心课程8-*门，每2个月集中面授一次。修满规定学分，发中科大管理学高级研修结业证书。

　　百名风险经理法硕核心课程研修培训项目

　　与中国科技大学联办我行百名风险经理法律硕士核心课程研修班，其中要求40名通过国家联考，取得法律硕士证书。学程2年，课程12门。

　　百名基层行条线业务骨干培训项目

　　省分行从20*年开始，全面开展机关业务处室进行“导师带学员”跟班培训工程、明确每个处室根据跟班培训人数确定指导老师，对跟班培训人员进行具体工作指导，并明确跟班学习期间要达到的具体工作目标与标准。培训学习结束后，由导师和处室对跟班人员培训学习情况进行鉴定。每期跟班学员岗位培训期为3个月。每处室每年轮训两批基层行员工。每年60名。

　　二、为将我行20xx-20xx年教育培训实施意见落在实处，确有成效，采取有效保障措施：

　　(一)加大员工教育培训经费投入。20xx教育经费较上年增加投入320万元。增加投入是上年的两倍，今眀两年将继续按照财务制度规定，结合培训项目实绩，用好用足教育经费。

　　(二)加大员工继续教育奖励力度。20xx年修订了《安徽省分行员工继续教育奖励办法》，对员工继续教育的奖励幅度和额度，做出适当修改和完善。

　　(三)加大培训助学力度。对员工升学历教育，各种考试考证教育，省分行采取个人报名，组织助学，集中辅导等，保证入学率和合格率。

　　(四)加大与名校合作力度，拓宽各种培训渠道。坚持“进名校、请名师、报国考、取国证”。与中国科技大学签订长期培训合作框架协议。组织员工通过国家联考入读中科大MBA;组织业务骨干进法硕中心研修;搭建中科大硕本毕业生来行实习平台。请中财、人大、南开等名校教师给培训班授课。

　　三、积极开展网络培训亟远程教育，提高一线员工培训面，加强省市两级分行对教育培训的管理。

　　对总行组织的网络培训、考试，在规定的范围内争取数量上扩大一倍。并且按照总行要求达标。实行网络培训二级管-理-员制，二级分行学习班级制，县支行学习小组制，强化管理和互助辅导。

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